ETF vs.指数基金:两者有何差异?

admin 3个月前 (07-26) 财经 39 0

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ETF与指数基金非常相似,偏偏有几点对投资者十分重要的微细差异

交易所买卖基金(ETF)与指数基金有很多共同点。两者都属于被动投资工具,会把投资者的资金汇集到一篮子证券中,以追踪市场指数。当采取主动式管理的互惠基金力求跑赢特定基准指数时,ETF和指数互惠基金通常旨在追踪并紧贴特定市场指数的表现。

可是,ETF与指数基金之间的差异就并不像看起来般微不足道了。这不单单着眼于表现方面,亦非只考究哪类基金创造最丰厚的回报。

两者之间的差异可归类为四个主要层面——费用、最低投资额、税务及流动性,统统可助您辨明哪类基金才是您的最佳选择。

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1.费用和开支

ETF与指数基金的主要区别在于买卖方式。ETF跟股票一样在交易所灵活买卖,并透过经纪商进行交易;指数基金则需直接向基金经理买入。 

由于ETF是在交易所进行买卖,因此每次交易都需向经纪商支付佣金。(话虽如此,仍有部份经纪商提供免佣金交易。)

每逢到了股息分派的时候,ETF与指数基金买卖方式上的出入就更成问题。指数互惠基金支付的股息可自动投资(免费!)到更多基金份额当中。然而,当ETF支付股息时,您却需要动用收益来买入更多份额,结果不仅支付更多佣金,还浪费更多时间登入您的账户,只为快速完成交易。

在年度开支比率方面,ETF普遍略胜一筹。尽管如此,近年来,交投活跃的ETF与指数基金的开支比率差距已经收窄,几乎无甚差别。不过,就利基指数而言,开支比率就可以相差很大,通常利好ETF。

2.最低投资额

您只需买入一股,便可投资ETF。这曾是投入极少资金展开投资之旅的最简单方法。纵使如此,好些基金经理已为最受青睐的指数基金下调最低投资额,故此您现在可以相对较少的资金着手投资。下表显示三间顶尖资产管理公司就标准普尔500指数互惠基金订立的最低投资额。

指数基金经理 首次最低投资额 最低额外投资额
富达
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